当企业问我们"你们受监管吗？"时，正确答案不是是或否。而是："我们正在向巴西中央银行申请SPSAV授权，依照联合决议13/2024运营。"这有本质区别——不是营销，是具体的运营和法律区分。
"监管不是一个标签。它是平台对国家承担的一系列义务——也是您可以要求履行的义务。"
什么是SPSAV
SPSAV是Sociedade Prestadora de Serviços de Ativos Virtuais（数字资产服务提供商）的缩写。这是由14.478/2022号法律创建、由联合决议13/2024规范的法律类别，适用于在巴西作为数字资产中介的企业。
要作为授权SPSAV运营，企业必须通过巴西中央银行的授权流程，评估内容包括：
- 控制人和管理人的企业结构和诚信度
- 平台的技术和运营能力
- 反洗钱和反恐融资政策（AML/CFT）
- 自有资产和客户资产隔离
- 治理机制、内部控制和风险管理
- 处理投诉和维护申诉渠道的能力
授权流程对您意味着什么
01
活跃的AML/CFT义务
企业必须维护反洗钱和反恐融资预防计划。包括KYC、KYB、交易监控和适用时向COAF报告。
02
强制资产隔离
您的资产不能与平台的资产混合。这在中介机构出现运营或财务问题时保护您。
03
强制申诉渠道
企业必须维护有规定回复期限的投诉服务渠道。您有正式途径对操作提出异议。
04
管理人问责
合伙人和管理人对违规行为承担个人责任。这为在规则内运营创造了激励。
实际结论
与正在向BACEN申请授权的SPSAV合作是目前巴西市场最安全的方式。但对平台的尽职调查仍然是您的责任。
如何核查OTC的监管状态
- 直接询问企业是否已向中央银行提交授权流程
- 要求提供BACEN的协议文件或流程号
- 确认企业有活跃的CNPJ且企业目的与数字资产中介兼容
- 检查是否有已发布的AML/CFT政策和运营中的申诉渠道
- 观察企业是否为每次操作签署正式合同——这是受监管操作的要求
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Rica Morais
首席运营官 · SuitCoin
坎皮纳斯州立大学经济学学士，自SuitCoin成立以来担任首席运营官。FIA讲师和初创企业导师。
