KYC and KYB for companies: what we ask, why we ask it and what happens if we don't
Rica MoraisDirectora de Operaciones, SuitCoin · 13 mar 2026 · 6 min
Cada vez que un nuevo cliente llega a SuitCoin queriendo operar, lo primero que pedimos no es sobre el volumen o el activo. Es documentación. Muchos lo encuentran inesperado. Algunos, excesivo. Prácticamente todos entienden la razón después de la primera operación.
KYC y KYB no son obstáculos al negocio. Son la evidencia de que el negocio se está conduciendo con estructura — y de que su empresa está en el entorno correcto.
"KYC y KYB no son obstáculos al negocio. Son la evidencia de que el negocio se está conduciendo con estructura."
La diferencia entre KYC y KYB
KYC — Know Your Customer
El proceso de identificación y verificación de personas físicas — en el contexto de clientes corporativos, esto significa socios, controladores y beneficiarios finales. ¿Quiénes son las personas reales detrás del CNPJ?
KYB — Know Your Business
El proceso equivalente para la empresa en sí: estructura societaria, objeto social, actividades declaradas, facturación y origen de fondos. ¿Qué hace realmente la empresa?
Qué solicita SuitCoin en el onboarding
01
Contrato social y última modificaciónIdentifica el objeto social, la estructura societaria y quién tiene poder de decisión. Base para verificar si la actividad es compatible con operaciones cripto.
02
Documentos de identidad de socios y controladores finalesVerificación obligatoria contra listas OFAC, ONU, UE y PEP. Identificación de quién controla efectivamente la empresa.
03
Comprobante de domicilio de la empresa y socios relevantesEvaluación de riesgo geográfico y confirmación de domicilio. Relevante para jurisdicciones con restricciones del GAFI.
04
Declaración de facturación o balance patrimonialContextualiza el volumen esperado de operaciones con el tamaño real de la empresa.
05
Descripción de las operaciones previstasConfirma que el uso declarado (cobertura cambiaria, pago internacional, tesorería) es compatible con el perfil de la empresa.
La habilitación rigurosa no es un obstáculo — es selección. Quienes pasan por el proceso operan con más seguridad. Quienes no lo hacen protegen al resto de la red.
Qué puede generar rechazo o solicitud de documentación adicional
Documentación incompleta o inconsistente con los datos registrales
Socio o controlador en lista restrictiva nacional o internacional
Actividad declarada incompatible con el perfil real de la empresa
Empresa domiciliada en jurisdicción no cooperante con el GAFI/FATF
Volumen declarado significativamente desproporcionado al tamaño de la empresa
Qué significa la aprobación
Una vez habilitada, su empresa opera en un entorno con otros clientes formalmente verificados. Sus operaciones tienen trazabilidad documental completa para auditoría interna. Y está dentro del perímetro regulado — con las protecciones legales y reputacionales que eso implica.
¿Quiere entender el proceso antes de comenzar?
Respondemos todas las preguntas antes de cualquier solicitud de documentación.
Rica MoraisChief Operating Officer · SuitCoin
Economista de Unicamp, Rica es COO de SuitCoin desde su fundación — incluido el proceso de licenciamiento como SPSAV ante el Banco Central. Docente en la FIA y mentora de startups. Escribe sobre lo que realmente importa para quienes toman decisiones financieras usando cripto.
