KYC and KYB for companies: what we ask, why we ask it and what happens if we don't

每当新客户来到SuitCoin想要操作时，我们首先询问的不是规模或资产，而是文件。许多人感到意外，有些人觉得过分。几乎所有人在首次操作后都理解了原因。

"KYC和KYB不是业务障碍。它们是业务在有结构地进行的证据。"

KYC与KYB的区别

KYC — 了解您的客户

识别和核查个人身份的流程——在企业客户背景下，这意味着合伙人、控制人和最终受益人。CNPJ背后的真实人是谁？

KYB — 了解您的业务

对企业本身的等效流程：公司结构、企业目的、声明的活动、收入和资金来源。企业实际做什么？

公司章程和最新修正 识别企业目的、股权结构和决策权。核查活动是否与加密货币操作兼容的基础。

合伙人和最终控制人身份证件 对照OFAC、联合国、欧盟和PEP名单的强制核查。识别实际控制企业的人。

企业和相关合伙人的住所证明 地理风险评估和住所确认。对有FATF限制的司法管辖区相关。

收入申报或资产负债表 将预期操作规模与企业实际规模联系起来。

预期操作描述 确认声明的用途（外汇对冲、国际支付、资金管理）与企业档案兼容。

我们在任何文件要求前回答所有问题。

Rica Morais 首席运营官 · SuitCoin

坎皮纳斯州立大学经济学学士，自SuitCoin成立以来担任首席运营官。FIA讲师和初创企业导师。