Toda vez que um novo cliente chega até a SuitCoin querendo operar, a primeira coisa que fazemos é pedir documentos. E toda vez, sem exceção, surge alguma variação da mesma pergunta: "precisa mesmo de tudo isso?".
Precisa. E não porque gostamos de burocracia — mas porque operar sem KYC e KYB adequados cria risco jurídico real para a SuitCoin, para o cliente e para a integridade do sistema financeiro. Vou explicar o que pedimos, por que pedimos e o que acontece se não fizermos.
"KYC e KYB não são obstáculos ao negócio. São a evidência de que o negócio está sendo feito da forma certa."
KYC — Know Your Customer é o processo de identificação e verificação de pessoas físicas. No contexto de uma empresa cliente, são os sócios, administradores e beneficiários finais — as pessoas reais por trás da pessoa jurídica.
KYB — Know Your Business é o processo equivalente para a empresa em si: estrutura societária, objeto social, porte, atividade real, origem dos recursos e histórico operacional.
Os dois processos são complementares — e os dois são exigidos pela regulação brasileira para SPSAVs.
Existem três consequências concretas para uma OTC que opera sem KYC/KYB adequado:
Risco regulatório: a RC 13/2024 exige programa de PLD/FT com identificação e verificação de clientes. Operar sem esse processo coloca a empresa em situação irregular perante o BACEN, com risco de cassação da autorização.
Risco criminal: facilitar, mesmo que involuntariamente, a lavagem de dinheiro ou o financiamento ao terrorismo através de operações sem identificação adequada pode configurar crime na legislação brasileira — com responsabilização dos administradores.
Risco reputacional: ter o nome associado a clientes que usam cripto para fins ilícitos é dano irreversível para qualquer plataforma que opere no mercado institucional.
Uma OTC que aceita operar sem KYC e KYB não está sendo conveniente — está sendo descuidada. E o descuido de uma plataforma com suas obrigações regulatórias é risco compartilhado com quem opera nela.
O onboarding completo na SuitCoin leva entre 24 e 72 horas quando a documentação está em ordem. O que mais atrasa:
Para empresas com estrutura societária simples e documentação em dia, o processo é rápido. Para holdingscom múltiplas camadas societárias ou sócios no exterior, pode levar alguns dias a mais — e vale avisar antes de iniciar.
O KYC/KYB completo é feito uma vez. Depois, cada operação é mais rápida porque o perfil já está estabelecido. É um investimento de tempo no início que se amortiza em todas as operações seguintes.
Atendimento dedicado, processo transparente e liquidação imediata em BTC, USDC e USDT para empresas.
