我们最终会拒绝某些客户。这不是容易的决定——没有企业愿意拒绝收入。但存在这样一些情况：唯一可能的答案是不操作，而操作会比失去业务更糟糕。
OFAC、COAF和FATF是任何严肃的SPSAV需要了解并在其中运营的全球金融犯罪预防体系的三大支柱。
"以合规为由拒绝客户的OTC正在保护留下来的人。这不是排斥——是筛选。"
各机构简介
OFAC
美国财政部海外资产控制办公室
管理美国经济和贸易制裁的机构。SDN名单包含受制裁的个人、企业和国家。金融交易被禁止——无论交易在哪里发生。使用美元的巴西企业受OFAC管辖。
COAF
巴西金融活动控制委员会
巴西金融情报部门。接收来自金融机构和义务实体（包括SPSAV）的可疑操作报告。分析洗钱和恐怖主义融资模式，必要时转交检察院。
FATF
金融行动特别工作组（GAFI）
制定打击洗钱和恐怖主义融资全球标准的政府间组织。其建议被200多个司法管辖区采用，包括巴西。FATF维护不合作国家名单——与这些司法管辖区客户的操作对合规SPSAV有自动限制。
哪些情况导致自动拒绝
- 实体或合伙人在OFAC的SDN名单上
- 客户位于FATF不合作司法管辖区
- 政治敏感人士（PEP），没有证明风险档案的额外文件
- 声明的活动与企业实际档案不一致
- 具有洗钱特征的操作（分拆、分层）
这些核查如何保护您作为客户
- 同一平台上没有风险档案不兼容的其他客户
- 支持您自己合规审计的文件记录追踪
- 在受监管范围内——降低您企业的监管风险
- 减少操作被您自己银行的合规部门阻止或质疑的风险
Rica Morais
首席运营官 · SuitCoin
坎皮纳斯州立大学经济学学士，自SuitCoin成立以来担任首席运营官。FIA讲师和初创企业导师。
